Muchos dueños de pyme tienen un informe financiero que hace su gestor una vez al año y que, sinceramente, no sirve para tomar decisiones. Llega tarde, está lleno de cifras y nadie sabe qué hacer con él. El reporting financiero que yo recomiendo es otra cosa.
Qué es el reporting financiero
Es un resumen periódico y breve de los números que de verdad importan en tu negocio, pensado para decidir, no para archivar. No necesitas ser financiero para montarlo ni para leerlo.
Los cinco indicadores mínimos que incluiría
Ingresos del mes frente al mes anterior, margen de lo que vendes, saldo de caja y previsión a 90 días, deuda pendiente de cobro y de pago, y un ratio clave de salud como el ratio de endeudamiento. Cinco cifras bien elegidas valen más que cincuenta sin criterio.
Cómo montarlo sin complicarte
Una hoja de cálculo es suficiente. Una pestaña con los datos del mes, otra con la comparación y una tercera con tres comentarios tuyos: qué ha ido bien, qué ha ido mal y qué decisión tomas por ello. Si lo haces cada mes, en media hora, en tres meses ya ves tendencias.
Con qué frecuencia revisarlo
Mensualmente para la caja y los ingresos, trimestralmente para los ratios. En España, además, conviene alinearlo con los cierres trimestrales de IVA para no llegar justo de tesorería a esas fechas.
Cuando el reporting necesita ayuda externa
Si no tienes tiempo, si los números no te cuadran o si quieres que alguien los interprete contigo, es el trabajo de un director financiero externo, que encaja en mi consultoría financiera. Puedes empezar con la calculadora gratuita o escribirme por aquí.
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